2018年6月至2022年11月的四年多内，上海北广投资管理有限公司通过在“伪金交所”备案，发布定融产品，通过业务员向社会不特定公众推销的方式，非法吸收公众存款金额累计达到300余亿元，非法集资的资金有部分流入爱驰汽车、万象汽车两家新能源车企。
2024年5月10日至11日，上海北广投资管理有限公司非法集资案在上海黄浦区人民法院一审公开开庭审理，北广投实控人周敏、法定代表人朱江等30余名中高管被控非法吸收公众存款罪。截至2024年5月29日，该案还在审理中。
案件背景
上海北广投资管理有限公司
上海北广投资管理有限公司成立于2015年5月26日，是一家以从事商务服务业为主的企业，公司注册地址为上海市普陀区曹杨路1888弄11号1301室-B，企业注册资本2000万人民币，企业实控人为周敏、法定代表人为朱江。上海北广投资管理有限公司是北广控股集团有限公司旗下的股权类资产管理公司，北广控股简介介绍中提到，其锁定的领域有新经济生态圈、创新型产业链，致力于绿色能源、通用航空、健康医疗等。
万象汽车
万象汽车是一家老牌客车制造商，在1985年成立，在2017年8月被广微控股有限公司收购，由陈炫霖实际控制。
爱驰汽车
爱驰汽车有限公司是一家老牌新能源汽车品牌，2017年成立后先后融资9轮，投资方包括宁德时代、滴滴出行等知名企业。2017年起，陈炫霖开始投资爱驰汽车。2021年，爱驰汽车资金链快要断裂时，陈炫霖出手注入大笔资金。爱驰汽车在2020年、2021年净亏损分别有15.97亿、16.23亿，截至2021年12月31日，爱驰汽车货币现金仅5464万元，但债务总额高达33.59亿元。
陈炫霖
陈炫霖是1987年生人，出生在浙江台州，早年被父母送到英国留学攻读会计专业。2006年因看好中国股市，以父母提供的资金进入股市炒股，赚取了大量财富。2017年，陈炫霖拥有了自己专业的投资公司“广微控股有限公司”。在2017年9月起成为广微控股实控人。2020年，陈炫霖家族以172.0亿元身家财富，位列《2020新财富500富人榜》第173位。在2017年到2022年是万象汽车的董事长，在2022年7月到2022年11月曾担任爱驰汽车的董事长，据多名投资人引述与经侦部门沟通时的说法，其在2022年11月已潜逃海外。
案件经过
非法吸储
2018年6月至2022年11月，上海北广投资管理有限公司通过在“伪金交所”备案，发布定融产品，通过业务员向社会不特定公众推销的方式，涉嫌非法吸收公众存款金额累计达到300余亿元。其中，部分定融合同产品介绍里，发行人显示为爱驰汽车有限公司、万象汽车、广微控股有限公司或是这三家公司的关联方，约定的预期年化收益率是10%左右，最低认购金额为50万元。
资金流向
该案事发时未兑付金额有130余亿元，其中去往广微控股有限公司45亿元、万象汽车63亿元、爱驰汽车15亿元。2021年年底，陈炫霖实控的上海东柏实业集团有限公司拟对爱驰汽车增资25亿元。该25亿元资金，实际融资到位有22.975亿元，其中大部分资金用于偿还供应商货款。而其中的14.1613亿元资金来源，为东柏实业通过“北广投”发行的“‘爱驰汽车’直接融资计划系列产品”1-8号直接融资。在2018年6月到北广投爆雷的四年多时间，陈炫霖等人通过北广投平台募集的300多亿元资金一部分用来投资，其余资金流入部分人腰包，陈炫霖个人卷走资金约53亿元。
受骗案例
2019年年中，李帆开始接触到上海北广投资管理有限公司的产品。考虑到北广投项目的背景，李帆便拿出20万元试水，买了半年期的产品。北广投项目的利息基本都是按季度支付。半年时间，李帆按时拿到了两笔9个点多的利息和本金。第二次，她购买了50万元的一年期产品，同样按期收到了利息和本金。2021年9月，李帆加大筹码，卖了一套商铺后，直接拿出了400万元本金，买了北广投10%利率的一年期产品。2022年11月15日，李帆还收到了一笔利息。2022年11月底，李帆得知北广投深水炸弹，意识到自己被骗。
案件审理
2024年5月10日、11日，上海北广投资管理有限公司非法集资案在上海黄浦区人民法院一审公开开庭审理，上海北广投资管理有限公司实控人周敏、法定代表人朱江等30余名中高管被控非法吸收公众存款罪。截至2024年5月29日，该案还在审理中。
相关评价
唐春林律师
专注金融资本市场的唐春林律师表示，针对上海北广投资管理有限公司非法集资案中，爱驰汽车、万象汽车是否会担责的问题，需根据客观事实和能调取的证据情况来认定。
尽管投资者提供的产品资料中涉及爱驰汽车有限公司、万象汽车，资金也的确流向了这两家公司，但首先需要证据表明定融产品是这两家公司真实的发行，还是他人在公司不知情的情况下，利用公司的名义发行。在这一案件中，爱驰汽车、万象汽车如果没有参与集资行为，只是从集资者手中获取了资金，则只是民事借贷或投资行为。获取资金的一方，有义务把资金向出借方归还或退还。
而如果公司知情，那发行人就是非法集资犯罪的共同犯罪参与人。从刑事上看，至少相关新能源车企应当对非法集资行为承担刑事责任，单位和主要负责人都要接受处罚，而主要负责人的界定方式，为事发时起主要决定、组织作用的人，如当时涉及的董事长、法人、高级管理人员等。并且如果募集的资金没有按约定使用，还可能构成合同诈骗罪和集资诈骗罪。
相关影响
2024年5月30日，案件相关话题“85后创二代非法集资潜逃海外”登上抖音热榜。
对电爱驰汽车、万象汽车的影响
针对卷入非法集资案，凤凰网《风暴眼》致电爱驰汽车有限公司、万象汽车，截至2024年5月29日，电话均未接通。在爱驰汽车官网上，北京、上海、四川等地体验中心电话或无人接听，或为空号，一位云南当地爱驰汽车门店店主表示：多地门店都关门了，无车可卖。而一位接近万象汽车的人士表示，万象汽车照常运营中，未受风波影响。
对北广投的影响
卷入北广投非法集资案的投资者还在诉讼维权。在2024年5月10日、11日，北广投非法集资案开庭审理后，一位知情人士表示，截至5月29日，还有部分投资者以借款合同纠纷起诉上海万象汽车集团有限公司，以期追回投资资金，该案还在审理中。
参考资料
浙江隐秘富豪涉百亿非法集资案，部分资金流入新造车公司.今日头条.2024-05-30
风暴眼丨浙江隐秘富豪涉300亿非法集资案：人或潜逃海外，部分流向两知名车企.手机凤凰网.2024-05-30
上海北广投资管理有限公司.天眼查.2024-05-30
卷走53亿，浙江隐秘富豪全家跑路了.市界-腾讯网.2024-06-05