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齐鲁银行

齐鲁银行

齐鲁银行（英文名：QILU BANK Co., Ltd.，全称：齐鲁银行股份有限公司），总部位于历下区经十路10817号，是中国首批、山东省首家设立并引进境外战略投资的城市商业银行，同时也是中银协城商行工作委员会副主任单位。现任董事长郑祖刚、行长张华。

齐鲁银行的前身是1996年6月6日在济南市16家城市信用社和1家城信社联社的基础上组建成立济南城市合作银行。1998年6月6日，济南城市合作银行更名为济南市商业银行。2004年9月8日，济南市商业银行与澳洲联邦银行(中国男子篮球职业联赛)实现战略合作，成为山东省第一家、中国第四家实现中外合作的城市商业银行。2009年6月6日，济南市商业银行正式更名为齐鲁银行。2010年9月20日，齐鲁银行与济宁银行签订战略合作协议，成为济宁银行第二大股东。2015年6月29日，齐鲁银行在中国中小企业股份转让系统（以下简称全国中小企业股份转让系统）挂牌，成为中国首家在新三板挂牌的城市商业银行，也是新三板挂牌公司中资产规模最大的企业。2021年6月18日，齐鲁银行在上海纳斯达克股票交易所挂牌上市（股票代码：601665.SH），成为首家从新三板转板登陆A股主板市场的银行。齐鲁银行主营业务包括公司银行业务、个人银行业务及资金业务等。截至2025年4月，齐鲁银行战略布局根植济南市，立足山东省，辐射天津市、河南省、河北省；拥有237家营业网点、12家村镇银行，员工5400余人；对外投资济宁银行、德州银行，是山东省城市商业银行合作联盟有限公司第一大股东。

齐鲁银行曾获得中国银行业“最佳社会责任实践案例奖”“最佳公益慈善贡献奖”“山东社会责任企业”和济南市“泉城十佳公益品牌”等荣誉奖项。2022年5月，福布斯发布2022全球企业2000强，齐鲁银行位列1819位。2024年7月10日，齐鲁银行入围英国《银行家》杂志(The Banker)“2024年全球银行1000强”榜单TOP300，位列第275名。8月，中国银行业协会发布“2024年中国银行业前100名单”，齐鲁银行位列第56位。

历史沿革

1996年6月6日，在济南市16家城市信用社和1家城信社联社的基础上，济南城市合作银行组建成立。1998年6月6日，济南城市合作银行更名为济南市商业银行。2004年9月8日，济南市商业银行与澳洲联邦银行(中国男子篮球职业联赛)实现战略合作，成为山东省第一家、中国第四家实现中外合作的城市商业银行。

2008年3月19日，济南市商业银行聊城分行开业。同年11月30日，济南市商业银行天津分行开业，由此成为山东省首家在省外异地设立分行的城市商业银行。2009年3月9日，中国银监会批准济南市商业银行更名为齐鲁银行。同年6月6日，在第十三个中国建设银行纪念日里，济南市商业银行正式更名为齐鲁银行。

2009年6月12日，齐鲁银行聊城临清市支行开业。2010年8月27日，齐鲁银行青岛分行开业。同年9月20日，齐鲁银行与济宁银行签订战略合作协议，注册成为济宁银行第二大股东。2015年6月29日，齐鲁银行在中国中小企业股份转让系统（以下简称全国中小企业股份转让系统）挂牌，成为中国首家在新三板挂牌的城市商业银行，也是新三板挂牌公司中资产规模最大的企业。挂牌同时，齐鲁银行通过非公开发行方式募集资金15亿元，进一步提高了资本充足率。

2017年4月，齐鲁银行在山东省省内城商行中第一个成立了普惠金融部。2019年，齐鲁银行决定向A股进军，同年6月6日，其招股书申报稿在证监会网站披露。2020年1月9日，齐鲁银行济南市自贸区分行揭牌，成为山东省首家正式入驻济南片区的分行级金融机构。10月29日，齐鲁银行齐河县支行“服务实体经济、助力齐河发展”银企合作签约暨支行开业仪式举行。12月10日，在证监会第十八届发审会2020年第175次会议上，齐鲁银行的IPO申请获得审核通过。

2021年1月13日，齐鲁银行个人存款余额实现历史性突破，达到1001亿元。4月30日，经中国证券监督管理委员会核准，齐鲁银行首次向社会公众发行人民币普通股458083334股。6月18日，齐鲁银行在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601665.SH），成为首家从全国中小企业股份转让系统转板登陆A股主板市场的银行，也成为青岛银行、青岛农商行之后，山东省的第三家A股上市银行。挂牌首日，齐鲁银行报收7.72元/股，较开盘价6.43元/股涨超20%，较IPO发行价5.36元/股涨超44%。8月20日，齐鲁银行总行迁入位于济南CBD的双金大厦。9月30日，齐鲁银行发布公告称，在第八届董事第十四次会议上，选举原行长、副董事长黄家栋为公司第八届董事会董事长、同意聘任张华为行长；选举原副行长李九旭为该行第八届监事会监事长、提名委员会委员。2022年2月，山东省财政厅颁发了2021年山东省地方金融企业绩效评价等级证书，齐鲁银行再次获得“优秀（AAA）”最高等级，这是该行连续第四年获此荣誉。

2023年1月5日，齐鲁银行与山东国家应用数学中心“金融数学实验室”在齐鲁银行总行大厦举行了签约揭牌仪式。2024年4月，齐鲁银行发布公告称，收到《国家金融监督管理总局山东监管局关于核准齐鲁银行变更注册资本的批复》，国家金融监督管理总局山东监管局同意银行注册资本由约45.81亿元变更为47.08亿元。10月17日，山东金融监管局核准了《齐鲁银行股份有限公司关于修改公司章程的请示》。2025年3月25日，齐鲁银行与山东工行与在济南市签署战略合作协议。

机构治理

董事会

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监事会

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管理团队

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股权结构

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对外投资

注：表格仅录入齐鲁银行部分对外投资情况，参考资料：

分支机构

注：表格仅录入齐鲁银行部分分行数据，参考资料：

上市信息

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机构业务

综述

齐鲁银行主营业务包括：公司银行业务、个人银行业务及资金业务等。经营范围包括：许可项目：银行业务；公募证券投资基金销售。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）

投行业务

PPP业务

齐鲁银行为采用PPP模式的项目及其主体提供融资的产品，产品方案根据项目特点设置，为PPP项目推进提供全方位配套支持。PPP业务可采用投行产品及传统信贷产品相结合的方式开展，主要产品包括但不限于银团贷款、项目贷款、信托计划等，具体情况可根据项目和客户实际情况灵活设计。

产业基金业务

以基金为载体，按约定比例完成银行、政府、社会资本等多方资金汇集，以符合国家产业政策及齐鲁银行授信政策的行业（产业）为投向，并通过项目运营等机制安排，实现齐鲁银行资金退出的一种融资业务模式。

供应链金融

租赁保理

租赁保理业务是指在租赁公司与承租人形成应收租金债权的前提下，齐鲁银行与租赁公司签订保理合同，租赁公司将租赁合同项下未到期应收租金债权转让给齐鲁银行，齐鲁银行向租赁公司支付一定比例的融资款项的业务。

厂商银

厂商银业务是指齐鲁银行向品牌产品的经销商提供的，专项向核心企业支付货款，由齐鲁银行控制提货权或货物，根据经销商交存的保证金或归还授信，通知核心企业发运/ 释放货物，并由核心企业承担差额退款、货物回购、连带保证等责任的业务。

控货融资

控货融资业务是指企业以合法所有且符合规定的货物作质押，由齐鲁银行认可的监管方对所质押货物实施监管控制的授信业务。

政府采购贷

政府采购贷是指齐鲁银行依据政府采购方提供的《中标（成交）通知书》和政府采购合同，向中标企业发放融资，用于合同项下商品备货、生产和加工的业务。

应收账款质押

应收账款质押业务是指企业将其在国内采用赊销方式完成商品销售或提供服务所形成的应收账款质押于齐鲁银行，齐鲁银行按应收账款一定比例提供授信的业务。

订单融资

订单融资业务是指企业将订单项下应收账款作质押，以预期收入为主要还款来源，齐鲁银行对其发放融资，用于订单项下商品备货、生产和加工的业务。

国内保理

国内保理业务是指齐鲁银行与企业签署保理合同，企业将其在国内采用赊销方式完成商品销售或提供服务所形成的应收账款转让给齐鲁银行，并由齐鲁银行为其提供融资、应收账款管理、账款催收和坏账担保等服务。

仓单质押

仓单质押业务指企业以其持有的标准仓单或齐鲁银行认可机构出具的非标准仓单质押，向齐鲁银行申请融资业务。

国际业务

齐鲁银行国际业务包括：外汇账户、外汇存款、国际结算、外汇担保、代客外汇交易、外汇资金。

金融市场业务

齐鲁银行金融市场业务包括：票据业务、同业业务、债券业务、外汇及衍生品交易。

经营状况

参考资料：

机构文化

机构标识

齐鲁银行行徽采用立体渐进色，由橙、蓝两部分组成，抽象表现了英文缩写“QLB”，整体看是“Q”的变体，上下两个部分是“L”的变体，中间钱币方孔可引申出银行“BANK”；上部橙色代表山，是“鲁”的象征，下部蓝色代表水，是“齐”的象征；同时，上部橙色象征着阳光、热烈、温暖，代表齐鲁银行与客户的融治关系，下部蓝色象征着质朴、透明、稳健，代表齐鲁银行经营的内涵。

参考资料：

精神文化

名称由来

城商行更名通常会保留所在城市的地域特色，如宁波银行、青岛银行等。然而，济南市商业银行更名为 “齐鲁银行”，并未采用 “济南银行”“泉城银行” 等常规命名方式。在齐鲁银行的新闻发布会上，时任董事长邱云章明确表示，该行打 “山东省牌” 早有规划。早在2001年，该行推出的银行卡命名为 “齐鲁卡”；2006 年，研发的核心业务系统 ——KD系统，其中 “KD” 隐含 “跨越山东” 之意。

核心价值观

齐鲁银行的核心价值观是：忠诚、责任、创新、效率、专业、奋斗。

市场定位

齐鲁银行的市场定位是：服务城乡居民、服务中小企业、服务地方经济。

战略愿景

齐鲁银行的战略愿景是：打造行稳致远的精品银行，成为中小企业、城乡居民和驱动本地经济的首选银行。

企业使命

齐鲁银行的企业使命是：为客户提供满意服务，为股东创造理想价值，为员工提供发展平台，为社会创造更多财富。

获得荣誉

社会责任

投身公益慈善

投身社会公益慈善事业，彰显地方金融主力军的责任与担当。2016年5月21日，齐鲁银行在山东省省内银行中首家推出公益品牌——“泉心公益”，致力于在环保、交通、助学等方面汇聚公众微力量，激发社会正能量，引领公益新风尚。银行以 “泉心公益” 为核心公益品牌，推进开展了“爱心图书室”“少儿书画大赛”“志愿者服务队”“荧光童行”“荧光扶助计划”“快乐钢镚”“大杜鹃行动”“山东好家风”“慈心一日捐” 等30多个特色公益项目，连续多年荣获中国银行业“最佳社会责任实践案例奖”、“最佳公益慈善贡献奖”、山东社会责任企业、济南市“泉城十佳公益品牌”。2023年度，齐鲁银行捐款捐物合计超过500万元。

助力乡村振兴

为乡村振兴产业发展灌注发展动能。齐鲁银行因地制宜推进扶贫产品、助农服务、帮扶模式创新，针对不同县域的产业特点和经济特色，创新推出“一县一品”，涵盖“黄瓜贷”“黄羊贷”“辣椒贷”“锦鲤贷”“木业贷”等百余种深具地方特色的新产品。同时，齐鲁银行发挥第一书记帮扶作用，立足金融机构特色，为商河县文丰梁村发放贴息惠民贷款400余万元，惠及种植户20余家，该村被评为商河县唯一一家“省级脱贫攻坚先进村”。自2013年起，齐鲁银行先后选派6批共12名第一书记。截至2024年7月，全行尚有派驻第一书记6人，服务在济南市乡村振兴一线。2021年，根据济南市国资委东西部扶贫协作统一安排，齐鲁银行对口支援甘肃省临夏回族自治州，截至2023年，合计捐赠现金80万元，采购扶助物品32.5万元。

为户外工作者提供服务

为户外工作者提供有温度的服务。2019年起，齐鲁银行充分盘活厅堂资源，秉承“市民银行”责任，进一步打造“有温度的银行”，在济南市区、县域及异地分行所辖区域内部分网点设置“爱心驿站”，向环卫工人、出租车驾驶员、交通警察、市政维修工人、绿化工人、快递员、送餐员等户外工作人员以及老年客户群体提供驻足、歇脚、补给服务。截至2024年7月，已建成超50家爱心驿站，按照深圳市总工会要求优中选优，成立了15家户外劳动者驿站，其中1家省级户外劳动者驿站。

为金融消费者切实减费让利

为金融消费者切实减费让利。截至2024年7月，齐鲁银行先后开展了社区金融文化节、社区理财节等活动，持续融入社区、关爱居民。另外，自2021年9月以来，齐鲁银行取消收取所有对公客户的小额账户管理费，对符合规定的小微企业和个体工商户在全行范围内开立的首个单位结算账户开户费实行优惠价格，在现行收费标准基础上执行5折标准。仅2023年度减费让利金额便达3.36亿元。此外，按照济南市党政机关“精准扶贫慈心一日捐”活动精神和济南慈善总会通知要求，自1997年以来，齐鲁银行每年组织参加“慈心一日捐”活动，仅2015年来累计募集善款达237.3万元，其中2023年捐款33.89万元。

助力抗击新型疫情

助力抗击类SARS病毒疫情。2020年2月3日，齐鲁银行通过济南慈善总会首批捐款300万元。2月11日，齐鲁银行又在全行组织了支持疫情防控捐款活动，短短2天时间捐款153.69万元。除此之外，各分支机构积极践行社会责任，纷纷向所在辖区街道、社区捐赠口罩、防护服、消毒液、乙醇、食品等防疫物资。在捐款捐物的同时，齐鲁银行也针对疫情出台多项措施，保证各项金融服务持续高效运转，为此次抗击疫情贡献金融力量。在信贷支持方面，建立信贷支持应急机制，为企业雪中送炭。疫情发生后迅速全面摸底排查现有存量授信客户，共梳理从事药品、医疗器械及相关物资生产和经营的企业194家，涉及存量授信余额55.6亿元，征集相关新增信贷需求6.53亿元，建立快速审批通道，执行简易审批和放款流程，信贷规模足额满足。对于因疫情导致经营困难的小微企业，齐鲁银行采取无还本续贷、调整还款方式、申请宽限期等多种方式缓解客户资金困难。在柜面业务方面，落实防疫措施，提高业务效率。在线上业务方面，优化创新产品，保障金融服务不打烊。优化微信银行、网上银行、手机银行、直销银行等线上服务渠道，为广大客户开启全时段优质金融服务。

助力文化养老

2021年3月16日，齐鲁银行与济南老年人大学成功举办“联合办学”签约授牌仪式，济南老年人大学“齐鲁银行分校”成立。齐鲁银行充分发挥网点优势，与济南老年人大学资源共享，为文化养老贡献一己之力。齐鲁银行和济南老年人大学签约合作，将金融教育宣传活动与推动老年人金融服务相结合，主动适应老年群体金融需求，促进老年人融入智能时代，提高老年人防骗意识和自我保护能力，满足老年人增长知识、丰富生活、陶冶情操的精神需求，营造健身养生、开心娱乐的文化家园。齐鲁银行首批试点选取历下区、市中区、天桥区、槐荫区、历城区、高新区7家网点作为分校场地，开设书法、绘画、剪纸、摄影、声乐、老年保健、智能手机应用7类课程、21个班级。